아니다 모든 주식 선택 승자가 될 수 있습니다. 그러나 손실을 줄일 준비가 되어 있다면 패자도 세금 신고 시 은빛 안감을 가질 수 있습니다. 그것은 세금 손실 수확이라고 하는 재정적 움직임이며 이를 활용하면 주식 시장에 투자할 때 돈을 잃는 고통을 완화할 수 있을 뿐만 아니라 ; 또한 세금을 낮출 수 있습니다.

시카고에 기반을 둔 금융 연구 및 평가 회사인 Morningstar의 개인 금융 이사인 Christine Benz는 세금 손실 추수를 통해 손실을 줄이고 '승자를 상쇄하는 데 사용할 수 있습니다. 변동성이 큰 시장에서 훌륭한 전략이 될 수 있습니다.'

알아야 할 사항이 있습니다.

세금 손실 수확이란 무엇입니까?

세금 손실 수확은 귀하가 지불한 것보다 적은 가격으로 유가 증권을 판매할 때 발생합니다. 세금에 대해 주식 시장 이익에서 투자로 잃은 돈을 빼면 투자 이익에 대해 내야 하는 세금을 낮출 수 있습니다.

Benz는 유가 증권을 구입하기 위해 지불한 비용을 언급하며 '지금 구입한 증권 중 현재 비용 기준 이하로 거래되고 있는지 확인하는 것이 좋습니다.

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세금에 대해 설명할 수 있으려면 손실을 보고 주식을 팔아야 합니다. 포트폴리오에 대한 수중 투자는 포함되지 않습니다.

세금 손실 수확은 과세 대상 중개 계정에만 적용되므로 퇴직 계정의 손실을 처리하는 다른 방법을 찾아야 합니다. '대부분의 사람들은 일종의 은퇴 계좌를 통해 투자합니다.'라고 Benz는 말합니다. '그렇다면 당신에게 해당되는 사항은 없습니다.'

재무설계사를 통해 투자하거나 로봇 자문 서비스 , 세금 손실 수확은 퇴직 계좌 외부에서 포트폴리오의 배후에서 이미 일어나고 있을 수 있습니다. 코네티컷에 있는 Procyon Partners의 개인 자산 고문인 Andy Leung은 '우리는 모든 포트폴리오에서 세금 손실 추수를 통해 손실을 실현할 수 있는 부분을 확인하여 이익의 일부를 상쇄할 수 있습니다.

높은 희망을 품었지만 포기한 주식이 있다면 세금 손실 추수를 위한 주요 후보가 될 수 있습니다. '당신이 외출을 원할 때를 위한 것입니다'라고 Leung은 말합니다.

자본 이득이 없으면 어떻게 됩니까?

주식이나 뮤추얼 펀드를 팔아서 돈을 벌지 못했거나 1년 투자한 것보다 더 많은 돈을 잃은 경우 주식 시장 손실을 활용하여 아마도 앞으로 몇 년 동안 소득세를 낮출 수 있습니다.

매년 투자자는 최대 ,000의 주식 시장 손실 과세 대상 경상 소득을 낮추기 위해. ,000 이상의 손실은 미래의 저축을 위해 이월될 수 있습니다. 세금을 별도로 신고하는 기혼자의 경우 그 금액은 1인당 ,500입니다.

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이 접근 방식을 취할 계획이라면 개인 세금 준비 지원에 투자하는 것이 좋습니다.

작은 글씨

전년도 퇴직 계좌에 4월 15일까지 기여금을 납부해야 하지만 해당 과세 연도의 손실로 계산하려면 해당 과세 연도의 마지막 거래일까지 손실 포지션을 매각해야 합니다.

'모든 부류의 사람들이 게임을 하려고 합니다.'라고 Leung은 말합니다. '연말을 앞두고 결손매도를 하는 대형 기관들이 많아 주가가 약세를 보일 수 있다.'

또한 매도 후 30일 이내에 동일하거나 유사한 유가 증권을 되팔 수 없습니다. 그렇게 하면 IRS에 의해 가장 판매로 간주되며 손실을 세금을 떼는 데 사용할 수 없습니다. 고려하고 있는 투자가 가장매매로 간주되는지 여부가 확실하지 않은 경우 세무사와 상담해야 합니다.