여성이 주식 시장에서 잘하는 이유

새로운 데이터에 따르면 기록적인 수준의 여성이 퇴직금 외에 투자하고 매우 인상적인 수익을 올리고 있습니다. 여기 그들이 올바르게 하고 있는 것이 있습니다.

투자는 오랫동안 여성이 기피해온 남성의 세상으로 여겨져 왔습니다. 그 결과, 여성의 부의 축적은 남성의 부에 비해 뒤처졌고, 많은 여성이 남성에 비해 재정적으로 준비가 덜 된 상태로 은퇴에 이르렀습니다.

이제 좋은 소식이 있습니다. 마침내 전세가 바뀌고 있습니다.

Fidelity의 새로운 연구 여성과 투자 매우 유망한 변화가 나타나고 있음을 보여줍니다. 가장 흥미로운 하이라이트는 다음과 같습니다.

여성들은 기록적인 숫자에 투자하고 있습니다. 여성의 3분의 2(67%)는 현재 퇴직금과 비상금 외에 적립된 저축을 주식 시장에 투자하고 있습니다. 이 수치는 Fidelity가 2018년에 이 특정 연구를 처음 수행하기 시작한 이후로 50% 증가한 수치입니다.

새로운 소매 투자 계좌를 개설하는 여성이 43% 증가했습니다. 지난 여름부터.

그리고 가장 흥미로운 데이터 포인트는 다음과 같습니다.

여성이 투자할 때 인상적인 결과를 봅니다. 지난 10년 동안 5백만 명 이상의 Fidelity 고객을 분석한 결과, 평균적으로 여성이 남성 고객보다 40bp 더 높은 성과를 보였습니다. 다시 말해, 여성은 남성보다 투자 대비 수익률이 더 높습니다.

이 데이터에는 좋은 소식이 너무 많아서 어디서부터 시작해야 할지 막막합니다. 어떻게 여기까지 왔어? 그것은 무엇을 의미합니까 장기적으로 여성의 재산 ? 그리고 우리는 여기서 어디로 갑니까?

이러한 중요한 질문을 풀기 위해 여성 투자자 및 고객 참여 책임자인 Fidelity의 Lorna Kapusta와 이야기를 나누었습니다. 이것이 무엇을 의미하는지 자세히 살펴보겠습니다.

관련 항목

어떻게 여기까지 왔어?

2018년에 Fidelity는 여성이 재정에 더 많이 손을 대는 경향이 있음을 알아차리기 시작했습니다. Kapusta는 모든 세대의 여성이 경제 및 교육의 궤도에 오르고 있는 것 같았으며, 이러한 추세는 달과 해가 거듭될수록 계속 강세를 보였다고 말합니다.

그리고 놀랍게도, 그 재정적 참여와 성장은 세계적 대유행 중에도 강화되었습니다. 여성에게 불균형적으로 영향을 미치는 재정적 스트레스, 직업 안정성, 일상 생활 및 가족 돌봄의 요구 측면에서.

사실, 지난 1년 반 동안의 사건이 강력한 촉매제임이 입증되었을 수 있으며, 이 사건은 훨씬 더 많은 여성들이 비상 저축, 재정 계획 수립 또는 업데이트, 저축에서 투자자로 이동하는 것조차.

Fidelity는 지난 1년 동안 고객 기반에서 저축과 투자에 대한 헌신이 증가하는 것을 목격했다고 말합니다. 특히 여성의 경우 직장 저축 계좌에 평균 9.2%라는 기록적인 최고 기여도를 기록했습니다.

'2018년에 우리가 보았던 모멘텀은 전염병으로 인해 가속화되었습니다. 모든 사람이 한 발 물러서서 우선 순위에 대해 생각할 수 있는 기회를 제공했습니다.'라고 Kapusta는 설명합니다.

그 사고 과정에는 자신의 돈이 적극적으로 활용되기를 바라는 여성들이 포함됩니다. 만들다 목표 달성을 돕기 위해 돈. 동시에 많은 사람들이 처음으로 재택근무를 하게 되면서 투자, 개인 금융 등에 대해 배울 수 있는 기회가 생겼다고 Kapusta는 말합니다. 예를 들어, 전염병이 진행되는 동안 Fidelity 지침을 활용하는 여성이 37% 증가했습니다.

이 모든 것이 여성의 장기적 부에 의미하는 바는 무엇입니까?

많은 여성들이 (여성들이 역사적으로 그렇게 하는 경향이 있는 것처럼) 저축 계좌에 돈을 아껴 쓰는 대신에 적극적으로 돈을 투자하고 있다는 사실은 작은 세부 사항이나 성취가 아닙니다. 습관의 이 단일 변화는 특히 10년 또는 그 이상의 기간 동안 막대한 재정적 영향을 미칠 수 있다고 Kapusta는 말합니다.

Fidelity는 단순히 저축 계좌에서 보수적인 투자 조합으로 돈을 이동함으로써 얼마나 많은 재정적 이익을 실현할 수 있는지에 대한 놀라운 예를 제공하기 위해 수치를 계산했습니다. 그 차이는 놀랍습니다.

저축 계좌에 ,000이면 10년 동안 약 를 벌 수 있습니다. 보수적인 혼합 방식을 통해 주식 시장에 투자한 경우 평균 시장에서 동일한 금액의 수익 잠재력은 ,199입니다.
기본 저축 계좌에 20,000달러를 저축하면 10년 동안 약 120달러의 성장률을 보이는 반면, 평균 주식 시장에서는 그 돈이 12,795달러를 반환할 것입니다.
기본 저축으로 ,000는 10년 동안 약 1의 성장을 제공하지만 보수적인 투자 조합에서 수익은 약 ,989입니다.
기본 저축으로 0,000는 10년 동안 2 가치의 성장을 가져올 수 있지만 주식 시장에서 그 돈은 엄청난 ,978를 반환했을 것입니다.

이 네 가지 추정치는 주식 시장의 역사적 성과를 기반으로 합니다. 이제 Fidelity의 2021년 최신 계시에 비추어 이 예를 고려하십시오. 여성과 투자 연구—여성들이 상당한 수입을 올리고 있다는 더 높은 수익률 그럼 남자. 10년이 넘는 기간 동안 이러한 현실은 여성에게 매우 유리한 수익으로 이어질 수 있습니다.

여성이 남성을 능가하는 이유는 무엇입니까?

Kapusta는 다양한 요인이 여성의 투자 성공에 기여하고 있다고 말합니다. 그리고 그 요인들이 무엇인지 주목할 가치가 있습니다.

'여성들은 영리하고 사려깊으며 훨씬 더 총체적인 방식으로 투자에 접근합니다'라고 Kapusta는 설명합니다. '그들은 전반적인 그림에 대해 생각합니다. 나에게 중요한 것은 무엇입니까? 그리고 나는 무엇을 성취하려고 합니까? 그리고 누구를 위해?''

여성들은 투자할 때 매우 확고한 접근 방식을 취하는 경향이 있다고 Kapusta는 말합니다.

Kapusta는 '그들은 정기적으로 급여에서 투자하는 일관된 전략을 따릅니다. '그들에게도 계획이 있고 계획을 고수합니다. 여성보다 훨씬 더 자주 또는 더 높은 비율로 사고 파는 남성의 거래 행동과 대조됩니다.'

여기에서 어디로 갈까요?

그 어느 때보다 더 많은 여성들이 투자의 힘을 인식하고 자신의 돈이 더 적극적으로 성장할 수 있도록 조치를 취하고 있지만 아직 도달해야 할 여성이 더 많습니다. 우리 중 많은 사람들이 계속해서 상당한 양의 현금(비상 저축 이상으로)을 은행 계좌에 보관하여 최소한의 이자를 벌어 수천 달러의 수입을 놓치고 있습니다.

Fidelity의 연구에 따르면 여성의 약 절반(47%)이 퇴직 및 비상 자금 이외의 저축에 ,000 이상을 보유하고 있다고 보고하고, 3분의 1(31%)이 50,000달러 이상을 보유하고 있으며, 약 5분의 1(18%)이 있음을 보여줍니다. 0,000 이상 있습니다.

다시 말해, 모든 흥미진진한 진전 속에서도 아직 해야 할 일이 많이 남아 있습니다. Kapusta와 다른 사람들은 지속적인 추진력을 얻기 위해 얼마나 많은 여성들이 투자에 대해 생각하는지 재구성할 필요가 있다고 강조합니다.

예를 들어, 여성 10명 중 4명만이 투자에 관한 자신의 지식에 만족한다고 말합니다. 또한 여성의 65%는 투자할 가능성이 더 높거나 더 , 그렇게 하기 위한 명확한 단계가 있는 경우.

' 주변에 소문이 많이 났다. 자신감이 없는 여성 그리고 남자가 투자에 더 능숙하다고 믿는 것'이라고 Kapusta는 말합니다.

별도의 연구( 이것은 메릴의 ) 여성의 약 절반(52%)만이 자신이 투자에 대한 자신감 , 남성의 68%와 비교됩니다.

이러한 장애물을 해결하는 데 도움이 되도록 우리는 돈에 관한 대화를 정상화하고, 이를 공개하고, 여성이 투자에 참여하는 데 필요한 지원과 도구를 갖도록 해야 합니다.

그러나 큰 소리로 자랑스럽게 인식하고 반복하는 것도 똑같이 중요합니다. 여성도 남성만큼 투자에 능숙하다 , 많은 경우에 더 좋지 않은 경우.

그래서 아마도 우리는 여성이 생각한다 돈과 투자에 관한 자신의 능력에 대해. Kapusta 자신과 현재 통계에서 명백히 밝혔듯이, 이 특정 문제에 대해 많은 여성들을 계속 괴롭히는 자신감 부족은 전혀 근거가 없습니다.