2020 년 세금 신고 방법 : 따라야 할 필수 단계

Jonathan Gassman은 최근 플로리다에있는 94 세의 어머니를 방문했습니다. 그의 방문의 주요 목적 중 하나는? 에 그녀의 세금으로 그녀를 도와주세요 . '나는 미스터 체크리스트'라고 운영하는 Gassman은 Gassman 금융 그룹 , 그리고 간단하고 직관적 인 세금 할 일 체크리스트 모든. '우리가 아무것도 남기지 않도록합시다'라고 그는 덧붙입니다.

수백만 명의 사람들이 그러했듯이 2020 년은 세금 측면에서 매우 다른 해였습니다. . 예를 들어, Mama Gassman은 올해 의료비로 '쉽게 $ 100,000 이상'을 지출했다고 Jonathan에 따르면. 그녀는 몇 년 만에 처음으로 IRS 표준 수치를 취하는 대신 공제 항목을 항목별로 분류 할 것입니다.

세금 체크리스트는 누군가 다음은 여러분이 직접 구축하고 확인할 때 고려해야 할 몇 가지 사항입니다. 금융 설계사 당신이 하나 있다면.

세무사에게 물어볼 사항

Amber Gray-Fenner, 소유자 세금 요법 , 납세자들에게 세무사 자격 그리고 연습. 여기에는 COVID 관련 세금 변경에 대해 얼마나 많은 평생 교육을 받았는지, 전반적인 경험 수준, 직원 및 사무실에서하는 업무량에 대한 질문이 포함됩니다.

Gray-Fenner는``우리가 더 많은 것을 할 수있을 것 같지 않습니다. 이것은 한 시즌에 최대 350 개의 세금 환급입니다. '준비자가 한 명과 함께이 팝업 샷 중 하나를 가지고 있고 그들이 1 년에 500 개의 반품을 준비하고 있다면, 그들이 어떻게 그것을하고 있는지 궁금해 할 것입니다.' 또한 세무 담당자의 서면 정보 보안 계획 또는 WISP에 대해 문의하여 정보가 얼마나 안전한지 확인하십시오. Gray-Fenner는``그들이 헤드 라이트를 타고 가면 전문 책임 보험이 있는지 물어보십시오.

어디서 (그리고 언제) 시작할지

모든 문서를 모으십시오 : 작년의 세금 신고, W-2 양식; 자영업자이거나 투자 또는 실업과 같은 특정 유형의 소득이있는 경우 1099 양식; 의료 비용; 자선 기부; 대학 등록금 세금 양식; 등등. 일부는 종이가 아닌 전자 형식으로 제공 될 수 있습니다.

가능한 한 빨리 준비를 시작하십시오. 4 월 15 일에 가까워 질수록 환불을받을 때보 다 연장을 신청하고 더 오래 기다려야 할 가능성이 커집니다. 준비 자들은이시기에 바쁘다.

설정 IRS의 온라인 계정 . 제출하고 지불 한 내용을 확인하고 전자 결제를 할 수 있습니다 (수표를 보내는 것보다 훨씬 낫습니다).

크리스마스 트리 조명을 거는 가장 좋은 방법

가족이 지난 세대에 재정적 전환을 본 적이 있다면 전략에 대한 조언이 필수입니다. 캘빈 윌리엄스는 '우리가 이야기하는 대부분의 사람들은 1 세대 부를 구축하는 사람들입니다. 프리먼 캐피탈 , 소외된 지역 사회에 적합합니다. ‘부모님이 겪지 못했던 문제에 직면 해 있습니다.’

또한, 귀하의 재무 상황에있어 전년 대비 변화는 항상 중요합니다. 새로운 아이 (아기, 입양, 위탁 자녀 등)처럼 인생은 나이가 많은 부모를 돌봐야 할 필요성, 결혼, 이혼 또는 배우자의 죽음과 같이 변화합니다.이 모든 것이 세금에 중요한 영향을 미친다고 Mark Steber는 말합니다. 세금 준비 서비스 잭슨 휴이트 . 마찬가지로, 새로운 직업, 투자로 인한 예상치 못한 횡재, 주요 의료비, 주택 구입 또는 판매 등이 모두 고려되어야합니다.

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특정 2020 년 문제

물론 작년은 특히 파괴적이었습니다. Steber가 말했듯이 2020 년은 진정으로 '전례없는 변화의 해였습니다. 세금 신고서를 제출할 대부분의 사람들은 [2020 년의 격변]이 세금 신고서에 반영된다는 것을 알게 될 것입니다.'

한 가지 예는 실업 보험 . 연방 차원에서 그리고 대부분의 주에서도 과세 대상입니다. 지급금을 받았는데 돈을 따로 두지 않았거나 세금을 원천 징수하지 않았다면 예상보다 더 많은 세금이 부과 될 수 있습니다.

그러나 도움이 될 수 있습니다. '의회가 아직 통과하지 못한 것 중 일부는 [실업 수당으로] 처음 $ 10,200이 면세된다는 것입니다. Taxaroo 의 Knox Wimberly. '그럴 경우 큰 영향을 미칠 수 있습니다.' Wimberly에 따르면 일부 사람들에게는 $ 2,000에서 $ 3,000의 차이를 의미 할 수 있습니다.

즉, 조치가 통과되거나 통과되지 않을 수 있습니다. 따라서 실업을 받았지만 환급을 기다릴 수 있다면 의회가 결정을 내릴 때까지 제출을 보류하는 것이 좋습니다. 그렇지 않으면 나중에 수정 된 신고서를 제출해야하므로 상당한 처리 지연이 발생할 수 있습니다. 또한 고용주가 선택적인 급여 세금 연기를 사용했는지 준비 자에게 문의하십시오. Gray-Fenner는 조언합니다. 그것은 당신 덕분에 더 많은 돈을 의미 할 수 있습니다.

그들에 관해서 부양비 ? 그것들은 실제로 환급 가능한 세금 공제였습니다. 즉, 세금으로 빚진 금액에 대해 직접 적용되었고 환급 가능했습니다. 그래서 세금을 충분히 내면 돈을 얻게됩니다. 일부 개인이나 커플은 2019 년 소득을 기준으로 전액 (또는 일부) 부양비를받을 자격이 없었지만, 2020 년 소득 손실은 이제 자격이 있고 세금 잔액을 청구 할 수 있음을 의미 할 수 있습니다. 안하는 것보다 늦게하는 것이 낫다?

세금 환급을 극대화하는 간과 된 방법

세금을 최대한 활용할 수있는 방법은 많이 있습니다. 많은 사람들이 잊어 버립니다. 예를 들어 소득 감소는 근로 소득세 액공제 또는 부양 자녀에 대한 자녀 세금 공제.

그리고 '과세 소득이 장기 과세 소득률 이하로 떨어지면, 자본 이득 률이 0 %입니다'라고 Stephanie McCullough의 설립자입니다. 소피아 여성을위한 재정 계획. '나는 고객이 있습니다.'그녀는 '할아버지들이 술집 미츠 바 같은 물건을 위해 주식을 샀다'고 덧붙였습니다.이 중 일부는 이제 세금없이 주식을 팔 수 있습니다. 그리고 특별한 $ 300를 잊지 마세요. 자선 기부 공제 의회가 추가했습니다. 항목 화하지 않아도 사용할 수 있습니다.

비용 지불을 위해 401 (k)에서 돈을 인출 한 경우 해당 현금도 과세됩니다. 그러나 세금을 아직 납부하지 않았다면 3 년 이상을 할 수 있으며 지금은 불필요하게 스트레스를받지 않아도됩니다.

귀하 또는 귀하의 부모는 은퇴 했습니까? Gassman이 어머니를 위해했던 것처럼 의료비를 집계하고, 해당되는 경우 정부가 새로운 공제 또는 세금 감면을 제공하는지 확인하기 위해 인출하는 Medicare 보험료를 포함합니다.

식초를 사용하여 청소할 수 있습니까?

주 및 많은 지방 자치 단체에도 세금이 있습니다. 그것은 많은 사람들에게 이중 과세가 될 수 있습니다 2020 년에 한 주 또는 도시의 사무실에서 일한 후 다른 곳에서 격리를 위해 집으로 돌아간 사람 , 또는 아마도 이동했습니다. Gray-Fenner는 원천 징수를 너무 적게하지 않기 위해 '많은 고용주가 귀하가 일하는 주와 거주하는 주에서 이중 원천 징수를하고 있습니다. 또한 회계 법인 Prager Metis의 파트너 인 Robbin Caruso에 따르면 '앨라배마, 캘리포니아, 몬태나, 뉴저지, 펜실베니아, 버지니아를 포함한 많은 주에서는 그렇지 않지만 대부분의 주에서는 실업 소득에 세금을 부과하지 않습니다.'

당신의 사업에주의

수백만 명의 사람들이 공식적으로 사업 시작 신청 작년 – 사상 최대 수치입니다. 다른 사람들이 할 수 있습니다 공연 작업 온라인 플랫폼을 통해 자신이 사업을 시작한다고 생각하지 않고 부족한 부분을 메울 수 있습니다. 귀하에게 해당되는 사항이 있으면 축하합니다. 귀하는 이제 소유자입니다.

'많은 사람들이 회사에서 일자리를 잃었을 때 자신의 허슬을 주요 허슬로 바꿨습니다.'Ben Richmond, CPA Xero 말한다. 물론 사업체 소유에는 경험이 많은 자매 기업가가 가진 추가 세금 고려 사항이 포함됩니다. 그 소득에는 사회 보장을 포함하여 더 많은 양식과 세금이 있습니다. 그러나 당신을 기다리는 공제액도 있습니다.

Gassman은``자영업자는 자신이 이용할 수있는 모든 공제를 이해할 수있을만큼 충분히 교육을받지 못했다고 생각합니다. '홈 오피스처럼.' McCullough는 동의합니다. '도메인 등록 또는 노트북 구입과 같이 미리 설정하는 데있어 합법적 인 비즈니스 비용이 얼마인지 생각해보십시오.'

사업을 시작한 첫해에는 '창업 비용으로 최대 5,000 달러를 청구 할 수 있습니다.'라고 Richmond는 말합니다. IRS가 매년 발표하는 표준 마일리지 요율을 사용하거나 실제 비용을 면밀히 추적하여 업무용 자동차 사용도 공제받을 수 있습니다. Gig 작업자는 공제를받을 수 있습니다. 과 홈 오피스 공제.

재택 근무 직원은 사무실 공간 사용을 공제 할 수 없지만, 새 사업을하는 사람은 해당 공간이 해당 공간에 전념하는 한 시간제 일지라도 가능할 것입니다.

물론 이것은 많은 단계처럼 들릴 수 있지만 개별적으로 수행하면 모두 관리 할 수 있습니다. 또한, 세금 부담을 줄이거 나 환급액을 늘릴 수 있습니다. 목록에서 한 번에 하나씩 항목을 건너 뛰기 만하면됩니다.