2020년 세금 신고 방법: 따라야 할 필수 단계

2020년은 간단히 말해서 매우 다른 과세 연도였습니다. 다음은 귀하의 권리를 제출하는 단계입니다.

Jonathan Gassman은 최근 플로리다에 있는 94세의 어머니를 방문했습니다. 그의 방문의 주요 목적 중 하나는? 에게 그녀의 세금을 도와주세요 . 달리기를 하는 Gassman은 '나는 체크리스트 미스터입니다. Gassman 금융 그룹 , 그리고 모두를 위한 간단하고 직관적인 세금 할 일 체크리스트의 지지자입니다. '아무것도 남기지 않도록 합시다'라고 그는 덧붙입니다.

수백만 명의 사람들에게 그랬듯이 2020년은 세금 면에서 매우 다른 해였습니다. 예를 들어, Mama Gassman은 Jonathan에 따르면 올해 의료비로 '쉽게 10만 달러 이상'을 지출했습니다. 그녀는 몇 년 만에 처음으로 IRS 표준 수치를 사용하는 대신 항목별 공제를 적용할 것입니다.

세금 체크리스트는 누구나 재정 고문이 있는 경우 항상 재정 고문과 상황을 검토하지만 자신의 것을 구축하고 확인할 때 고려해야 할 몇 가지 사항이 있습니다.

세무사에게 물어볼 것

앰버 그레이-페너(Amber Gray-Fenner), 세금 요법 , 납세자에게 세무 대리인의 자격과 관행에 대해 질문할 것을 촉구합니다. 여기에는 COVID 관련 세금 변경, 전반적인 경험 수준, 직원 배치 및 사무실에서 수행하는 업무량에 대해 계속 교육을 얼마나 받았는지 묻는 것이 포함됩니다.

Gray-Fenner는 '우리가 한 시즌에 최대 350건의 세금 보고를 하는 것 이상을 할 수 없다고 생각합니다.'라고 Gray-Fenner가 말했습니다. '한 명의 준비자와 함께 이러한 팝업 샷 중 하나가 있고 연간 500개의 수익을 준비하고 있다면 어떻게 완료하고 있는지 궁금할 것입니다.' 또한 귀하의 정보가 얼마나 안전한지 알아보려면 세무 대리인의 서면 정보 보안 계획(WISP)에 대해 문의하십시오. Gray-Fenner가 덧붙입니다.

어디서(그리고 언제) 시작할 것인가

모든 문서를 함께 정리하십시오: 작년 세금 신고서, W-2 양식; 1099 양식은 자영업자이거나 투자나 실업과 같은 특정 유형의 소득이 있는 경우입니다. 의료 비용; 자선 기부금; 대학 등록금 세금 양식; 등등. 일부는 종이가 아닌 전자 형식으로 제공될 수 있습니다.

가능한 한 빨리 준비를 시작하십시오. 4월 15일이 가까울수록 환불을 요청하는 것보다 연장을 신청하고 더 오래 기다려야 할 가능성이 커집니다. 준비자들은 이맘때 바쁘다.

설정 IRS의 온라인 계정 . 제출 및 지불한 항목을 확인하고 전자 지불을 할 수 있습니다(수표를 보내는 것보다 훨씬 낫습니다).

당신의 가족이 지난 세대에 재정적 변화를 경험했다면 전략에 대한 조언은 필수입니다. 캘빈 윌리엄스(Calvin Williams)는 '우리가 이야기하는 대부분의 사람들은 1세대 부를 쌓는 사람들입니다. 프리먼 캐피탈 , 서비스가 취약한 지역 사회에 적합합니다. '그들은 부모가 한 번도 겪지 않은 문제에 직면해 있습니다.'

또한 재무 상황의 전년 대비 변화는 항상 중요합니다. Mark Steber에 따르면, 인생은 갓 태어난 아이(아기, 입양 또는 수양 자녀)와 같이 나이든 부모를 돌보아야 할 필요성, 결혼, 이혼 또는 배우자의 죽음과 같이 변화합니다. 이 모든 것이 세금에 중요한 영향을 미칩니다. 세금 준비 서비스의 잭슨 휴이트 . 마찬가지로, 새로운 직업, 투자로 인한 예상치 못한 횡재, 큰 의료비, 주택 매매 등을 모두 고려해야 합니다.

2020년 특정 이슈

물론 작년은 특히 파괴적이었습니다. Steber가 말했듯이 2020년은 진정으로 '전례 없는 변화의 해였습니다. 세금 신고서를 제출할 대부분의 사람들은 2020년의 [격변]이 세금 신고서에 반영되어 있음을 알게 될 것입니다.'

알로에 물을 마시면 어떤 이점이 있습니까?

한 가지 예는 실업 보험입니다. 연방 차원에서 그리고 대부분의 주에서도 과세 대상입니다. 지불을 받았지만 돈을 따로 모아 두지 않았거나 세금을 원천 징수하기로 선택했다면 예상보다 많은 세금이 청구될 수 있습니다.

그러나 도움이 필요할 수 있습니다. '의회가 논의 중이며 아직 통과되지 않은 부분은 [실업 수당으로] 처음 ,200가 면세된다는 것입니다. 분류군 녹스 윔벌리. '만약 그런 일이 일어난다면, 이것은 상당한 영향을 미칠 것입니다.' Wimberly에 따르면 일부 사람들에게는 이것이 2,000~3,000달러의 차이를 의미할 수 있습니다.

즉, 법안이 통과되거나 통과되지 않을 수 있습니다. 따라서 실업 수당을 받았지만 환불을 기다릴 수 있다면 의회가 결정을 내릴 때까지 제출을 미루는 것이 좋습니다. 그렇지 않으면 나중에 수정된 보고서를 제출해야 하므로 상당한 처리 지연이 추가될 수 있습니다. 또한 고용주가 선택적 급여 세 연기를 사용했는지 작성자에게 물어보십시오. Gray-Fenner는 조언합니다. 그것은 당신으로 인해 더 많은 돈을 의미 할 수 있습니다.

그것들에 관해서는 경기부양책 ? 이는 실제로 환불 가능한 세금 공제였습니다. 즉, 세금으로 지불해야 하는 금액에 대해 직접 적용되어 환불이 가능했습니다. 따라서 세금으로 충분히 지불했다면 돈을 받은 것입니다. 그리고 일부 개인이나 부부는 2019년 소득을 기준으로 전체(또는 모든) 경기 부양비를 받을 자격이 없었지만, 2020년 소득 손실은 이제 자격이 되며 세금 잔액을 청구할 수 있음을 의미할 수 있습니다. 안하는 것보다 늦게하는 것이 낫다?

세금 환급을 극대화하는 방법을 간과했습니다.

세금을 최대한 활용할 수 있는 방법이 많이 있습니다. 우리 중 많은 사람들이 잊고 있습니다. 예를 들어 소득 감소는 근로 소득 세액 공제 또는 피부양 자녀에 대한 자녀 세액 공제에 대한 예상치 못한 접근을 의미할 수 있습니다.

그리고 '과세 소득이 장기 과세 소득 세율 아래로 떨어지면 [또한] 0퍼센트의 자본 이득 세율에 놓이게 됩니다.' 소피아 여성을 위한 재정 계획은 말합니다. 그녀는 '할아버지가 바 미츠바 등을 위해 주식을 사준' 고객이 있다고 덧붙였습니다. 그 중 일부는 이제 세금 없이 주식을 팔 수 있을지도 모릅니다. 그리고 의회가 추가한 특별 0 자선 기부금 공제를 잊지 마십시오. 항목화하지 않아도 사용 가능합니다.

비용 지불을 돕기 위해 401(k)에서 돈을 인출했다면 그 현금도 과세 대상이 됩니다. 그러나 아직 세금을 내지 않았다면 3년 동안은 가능하며 지금 불필요하게 스트레스를 받지 않아도 됩니다.

당신이나 당신의 부모님은 은퇴했습니까? Gassman이 그의 어머니를 위해 했던 것처럼 의료 비용을 집계하고 해당되는 경우 정부가 새로운 공제 또는 세금 감면을 제공하는지 확인하기 위해 뺀 Medicare 보험료를 포함합니다.

주와 많은 지방 자치 단체에도 세금이 있습니다. 이는 많은 사람들에게 이중 과세가 될 수 있습니다. 2020년에 한 주 또는 도시의 사무실에서 근무한 후 집에 가서 다른 주 또는 도시에서 검역을 받았을 수 있는 사람 , 또는 아마도 이동했습니다. 너무 적은 원천징수를 피하기 위해 '많은 고용주들이 귀하가 일하는 주와 거주하는 주에서 이중 원천징수를 하고 있습니다.'라고 Gray-Fenner는 설명합니다. 또한 회계 회사 Prager Metis의 파트너인 Robbin Caruso에 따르면 '앨라배마, 캘리포니아, 몬태나, 뉴저지, 펜실베니아, 버지니아를 포함한 많은 주는 그렇지 않지만' 대부분의 주는 실업 소득에 세금을 부과합니다.

당신의 비즈니스를 염두에 두십시오

수백만 명의 사람들이 공식적으로 작년에 창업을 신청했으며 이는 사상 최대 규모입니다. 다른 사람들은 자신이 사업을 시작한다고 생각하지 않고 부족분을 보충하기 위해 온라인 플랫폼을 통해 공연 작업을 수행했을 수 있습니다. 그 중 하나라도 해당된다면 축하합니다. 이제 소유자가 되셨습니다.

벤 리치몬드(Ben Richmond) CPA는 '많은 사람들이 회사에서 일자리를 잃었을 때 부업을 주요 업무로 바꿨습니다. 제로 말한다. 물론, 사업체를 소유하는 것은 경험이 많은 자매 기업가들이 가지고 있는 추가적인 세금 고려 사항을 포함합니다. 사회 보장을 포함하여 해당 소득에 대해 더 많은 양식과 세금이 있습니다. 그러나 당신을 기다리고있는 공제도 있습니다.

Gassman은 '자영업자들이 자신이 이용할 수 있는 모든 가능한 공제를 이해할 만큼 충분히 교육을 받지 못했다는 것을 알았습니다.'라고 Gassman은 말합니다. '홈 오피스처럼.' McCullough는 '도메인 등록이나 노트북 구입과 같이 사전에 설정하는 데 드는 합법적인 비즈니스 비용을 생각해 보십시오.'라고 동의합니다.

사업 첫해에 '시작 비용으로 최대 5,000달러를 청구할 수 있습니다'라고 Richmond는 말합니다. IRS가 매년 발표하는 표준 마일리지 비율을 사용하든 실제 비용을 면밀히 추적하든 비즈니스를 위한 자동차 사용도 공제 가능합니다. 공연 직원은 그 공제를받을 수 있습니다 그리고 홈 오피스 공제.

재택 근무하는 직원은 사무실 공간 사용을 공제할 수 없지만 새로운 비즈니스를 시작하는 직원은 해당 비즈니스가 시간제일지라도 공간이 해당 용도로 사용되는 한 공제할 수 있습니다.